Tutvustus

NB! Järgmine korraline tehingupäev on 13. mai 2013

Gloobus on Berbank AS-i investeerimistoode, mis võimaldab investeerida aktsiaturgudele väikeste summade kaupa, minimaalselt 45.00 eurot ühes kuus. Investeerida võib ka rohkem kui 45.00 eurot korraga või mõned kuud vahele jätta. Investeerida võib täpselt nii palju korraga, kui investor peab sobivaks ning parajaks, et koguda tuleviku jaoks raha. Investeeritav summa paigutatakse Berbank spetsialistide poolt koostatud investeerimisporftelli, mis on globaalselt hajutatud. Teie portfelli hakkavad kuuluma indeksfondid, mis investeerivad erinevate regioonide aktsiatesse üle maailma. Esindatud on näiteks nii USA, Saksamaa, Brasiilia, Venemaa ning Lõuna – Aafrika Vabariigi, aga ka paljude teiste riikide ettevõtete aktsiad või võlakirjad. Gloobus raames on hetkel võimalik valida kahe portfelli vahel:

Gloobus Klassikaline ning Gloobus Arenevad turud, või investeerida korraga mõlemasse portfelli.


PORTFELL 1: Gloobus Klassikaline


Sümbol

Nimi

Osakaal

Valuuta

Börs

EFA

iShares MSCI EAFE Index

33.3%

USD

NYSE

VTI

Vanguard Total Stock Market ETF

33.3%

USD

NYSE

VWO

Vanguard Emerging Markets Stock ETF

33.3%

USD

NYSE


Klassikalisse portfelli kuulub kolm fondi:


Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Selle fondi koosseisu kuuluvad kõik USA börsidel kauplevad ettevõtted. Kokku üle 3600 erineva aktsia. Kuigi tegemist on puhtalt USA põhise fondiga, siis enamik suurtest USA ettevõtetest on globaalse haardega, omades sihtturgu ka väljaspool USA-d. Fondi aastane haldustasu on 0,07%. Fondihalduriks on Vanguard Quantitative Equity Group. Fond on noteeritud USA-s NYSE-l. Rohkem informatsiooni fondi kohta, sealhulgas emissiooniprospekti, portfelli koosseisu ning täpsema tutvustuse leiab fondi kodulehelt;

Vanguard Emerging Markets ETF (VWO)
Tegemist on fondiga, mis investeerib arenevatele turgudele nagu Lõuna - Korea, Taivan, Vietnam, Venemaa, Brasiilia, Hiina. Samuti kuuluvad fondi portfelli ka Argentiina, Ungari, Jordaania, Maroko, Tšiili, Poola, Türgi ja paljude teiste põnevate riikide aktsiad. Fondi aastane haldustasu on 0,25%. Fondihalduriks on Vanguard Quantitative Equity Group. Fond on noteeritud USA-s NYSE-l. Rohkem informatsiooni fondi kohta, sealhulgas emissiooniprospekti, portfelli koosseisu ning täpsema tutvustuse leiab fondi kodulehelt;

iShares MSCI EAFE Index Fund (EFA)
See fond investeerib Euroopa, Kaug - Ida ja Austraalia aktsiaturgudele. Investeeritavate riikide hulka kuuluvad näiteks Suurbritanniam Austraalia, Šveits, Jaapan, Saksamaa ja Prantsusmaa. Fond katab turukapitalisatsiooni järgi 85% antud regioonide aktsiatest. Fondi aastaseks haldustasuks on 0,34%. Fondihalduriks on BlackRock Fund Advisors. Fond on noteeritud USA-s NYSE-l. Rohkem informatsiooni fondi kohta, sealhulgas emissiooniprospekti, portfelli koosseisu ning täpsema tutvustuse leiab fondi kodulehelt.

Gloobus Klassikaline kogumisportfell sobib neile investoritele, kes investeerivad pika horisondiga ning teavad, et investeerides hajutatult aktsiatesse on pikema aja jooksul suur tõenäosus teenida tulu globaalsest majanduskasvust.

PORTFELL 2: Gloobus Arenevad turud

Sümbol

Nimi

Osakaal

Valuuta

Börs

VWO

Vanguard Emerging Markets Stock ETF

60.0%

USD

NYSE

ESD

Western Asset Emerging Markets Debt Fund

40.0%

USD

NYSE


Gloobus Arenevate turgude portfell koosneb kahest fondist:


Vanguard Emerging Markets ETF (VWO)
 
See on fond, mille investeeringute jaotusesse kuuluvad sellised riigid nagu Lõuna - Korea, India, Venemaa, Brasiilia, Hiina ning muud areneva majandusega riigid, millelt on põhjust lähitulevikus oodata suurt suhtelist kasvu. Fondi aastane haldustasu on 0,25%. Fondihalduriks on Vanguard Quantitative Equity Group. Fond on noteeritud USA-s NYSE-l.
Rohkem informatsiooni fondi kohta, sealhulgas emissiooniprospekti, portfelli koosseisu ning täpsema tutvustuse leiab fondi kodulehelt;

Western Asset Emerging Markets Debt Fund, Inc (ESD)
Tegemist on fondiga, mis investeerib arenevate riikide ettevõtete ja riiklikesse võlakirjadesse. See fond on maksnud perioodiliselt dividende ning fondi investeeringute hulka kuuluvad näiteks Brasiilia, Türgi, Mehhiko, Kolumbia, Vene Föderatsiooni ettevõtete ning riigi võlakirjad. Fondi aastaseks haldustasuks on 1,25%. Fondihalduriks on Legg Mason Partners Fund Advisor ja Western Asset. Fond on noteeritud USA-s NYSE-l.
Rohkem informatsiooni fondi kohta, sealhulgas emissiooniprospekti, portfelli koosseisu ning täpsema tutvustuse leiab fondi kodulehelt.


Gloobus Arenevate turgude portfell sobib inimesele, kes usub kiirelt kasvava majandusega riikide suutlikusse oma majanduskasvu säilitada, suurendada oma osakaalu ning tähtsust globaalses majanduses. Areneva majandusega turud pakuvad pikas perspektiivis parimaid kasvuvõimalusi, kuid võrreldes arenenud turgudega on ka risk suurem.


Gloobus-ga on investeerimine imelihtne

Investeerimise protsess on tehtud väga lihtsaks. Kliendile avatakse Gloobus lepingu raames kaks kontot – arvelduskonto ja depookonto. Klient kannab Gloobus-ga seotud arvelduskontole summa, mida ta soovib investeerida (minimaalselt 45.00 eurot ühe portfelli kohta) ning kord kuus, iga kuu teisel esmaspäeval, ostavad Berbank maaklerid selle summa ulatuses kliendi depookontole aktsiaid, mis kuuluvad eelnevalt kliendi poolt valitud portfelli koosseisu. Raha arveldusarvele kandmiseks võib ja on tegelikult isegi soovitatav teha püsikorraldus. Selliselt paneb inimene investeerimise ja oma portfelli ehitamise autopiloodile.

Tehing teostatkse, kui hiljemalt tehingupäeva hommikul kell 10:00 on Gloobus lepinguga seotud kontol vähemalt investeeringu miinimumsumma ulatuses raha (s.o. ühe portfelli valiku puhul 45.00 eurot ning kahe portfelli valiku puhul 90.00 eurot. Kõik vajalikud valuuta konverteerimised ning muud toimingud teostab Berbank meeskond. Enne ostutehingut arvestatakse maha ka tehingutasu. Ostutehing teostatkse USA turgude avanemise järgselt samal päeval konverteeritud summa ulatuses ning soetatud väärtpaberid kantakse lepinguga seotud depookontole hiljemalt järgmisel pangapäeval. Kui raha on tehingupäeva hommikul arvel vähem kui on vaja tehingu sooritamiseks siis jääb see ootama lisa ning järgmist tehingupäeva.

Portfelli aktiivset haldamist ning kauplemist ei toimu, kuna eesmärgiks ei ole mitte suurte riskide võtmine vaid oma vara stabiilne kasvatamine ning kulude võimalikult madalal hoidmine. Sellisel perioodilisel raha kogumisel on oma võlu - kaob ära sõltuvus turu lühiajalistest kõikumistest ning investori teenistusse asub kumulatiivne intressimäär. Investeerides näiteks 45.00 euro kaupa võtab 100,000 euro kogumine, eeldusel et turud kasvavad keskmiselt 10% aastas, aega 29 aastat ja 9 kuud, mis ei ole ebarealistlik periood enamusele meie hulgas.
Pehmendatud on ka inflatsiooni laastav mõju, kuna investeerimine on jaotunud ühtlaselt kogu perioodile ning sissetulekute kasvades saab investeeritavat summat alati korrigeerida. Leidmaks enda jaoks sobiva summa kaupa investeerides soovitud eesmärgi, olgus see siis 100,000 eurot või mõni muu summa.

Gloobus võimaldab investeerida soodsalt

Gloobus ostutehing ühte portfelli maksab 0.75% ning minimaalselt 1.60 EUR. Seega investeerides korraga kuni 217.30 EUR on teenustasuks 1.60 EUR ning üle selle 0.75%. Võrdluseks olgu öeldud, et tavaliselt maksab juba ainuüksi ühe aktsia või indeksfondi ostmine vähemalt 12.78 EUR.

Kord kuus lisandub konto hooldustasu 0.05% portfelli mahust, minimaalselt 0.64 EUR. See on tasu, millega tuleb arvestada lisaks tehingutasule ka siis, kui mõni kuu jääb investeerimises vahele. Eriti peab seda silmas pidama juhul, kui investeeritakse miinimumsumma kaupa.

Väärtpaberite müük Gloobus-ega seotud kontolt toimub tavalise väärtpaberitehingute hinnakirja alusel.

Enamusele seni tekkida võinud küsimustele leiate vastuse lingilt Korduma Kippuvad Küsimused või siis kontakteerudes otse meie spetsialistiga ning registreerida ennast tasuta finantsnõustamisele.
Kogumisportfelli Gloobus lepinguid on võimalik sõlmida Berbank AS kontoris.

Kogumisportfelli GLOOBUS teenustasud on vastavalt kehtivale hinnakirjale.


OLULINE RISKIHOIATUS!

Tegemist on finantsteenusega, mille sisuks on investeeringud börsil kaubeldavatesse investeerimisfondidesse. Börsil noteeritud investeerimisfondid ei paku garanteeritud tootlust ning mineviku tootlus ei viita sarnase tootluse kordumisele tulevikus. Investeeritud rahasumma väärtuse säilimine ega kasvamine ei ole garanteeritud.
Riskide realiseerumisel võib investor kaotada olulise osa oma investeeringust.

Enne lepingu sõlmimist palume tutvuda teenuse tingimuste ja riskidega ning vajadusel konsulteerida investeerimisnõustajaga. Samuti tuleb enne lepingu sõlmimist tutvuda meie investorkaitse tutvustusega ning täita investori ankeet asjakohasuse ja sobivuse hindamiseks.



Vahendid


Kontaktid


Informatsioon


Valuutakursid

  Sularaha Ülekande
Ost Müük Ost Müük
USD 1.3263 1.2948 1.3210 1.3001
GBP 0.8578 0.8324 0.8519 0.8383
LVL 0.7105 0.6895 0.7056 0.6944
LTL 3.5046 3.4010 3.4804 3.4252
SEK 8.6701 8.4138 8.6103 8.4736
NOK 7.7243 7.4959 7.6710 7.5492
DKK 7.5669 7.3432 7.5147 7.3954
RUB 41.2314 40.2536
CHF 1.2380 1.2135

Indeksite määrad

  3 kuud 6 kuud
EURIBOR 0.2070 0.3170
LIBOR 0.2741 0.4299